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    深度剖析美国金融,金融工程的区别

    责任编辑:tony.cheng 来源:互联网 时间:2018-02-02 09:41:20 点击:

    当我们每每谈到出国读金融一定首选的国家是美国,确实美国在金融培训体系方面是做的最好的。我们会经常听到有人谈论金融,金融工程,计量金融等等,这些究竟有什么区别呢,今天天道小编给大家一一做个解释。

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      当我们每每谈到出国读金融一定首选的国家是美国,确实美国在金融培训体系方面是做的最好的。我们会经常听到有人谈论金融,金融工程,计量金融等等,这些究竟有什么区别呢,今天天道小编给大家一一做个解释。

      我们先来解释一下金融,金融工程的定义。金融学是从经济学分化出来的学科,是研究公司、个人、政府、与其他机构如何招募和投资资金的学科。传统的金融学研究领域大致有两个方向:宏观层面的金融市场运行理论和微观层面的公司投资理论。除去MBA和会计外,金融专业是商学院或管理学院的另一个热门专业,大部分商学院或管理学院都设有这个专业。同其他文科、工科、理科相比,金融专业的投资回报率要远远高于其他的专业,不管对国际学生还是美国学生来说,金融都是一个热门专业,因此拿奖的机率很小。

      金融工程这是90年代新兴的交叉学科。强调数学和计算机背景,主要以数学工具来建立金融市场模型和解决金融问题。除了金融的专业知识外,它的课程的理工味道非常浓厚,往往还包括了数学、统计、物理以及计算机语言等,因此往往由多个院系联合授课,根据专业侧重点的不同,可能设在商学院或管理学院下,也可能设在工学院或数学系下。

      金融VS金融工程

      从申请角度的对比:

      美国的金融硕士一般设置在商学院下,申请看重学生的综合能力,管理能力,本科是商科专业的学生较有优势,比如金融,金融工程(国内金工专业数学和计算机课程较少),经济学,国际经济与贸易,会计等。一般要求申请者提供GMAT成绩。很多学校的金融硕士不限专业背景,但是要求本科阶段修读过相关的先修课程(比如金融会计,微观经济学,宏观经济学,统计学,投资学,微积分等课程)。

      美国部分学校把金融工程硕士放在商学院下,也有很多放在工程学院或文理学院下,主要看各个学校课程设置的侧重有所不同。具有很强数理背景的申请者申请MSFE会非常有优势,本科是数学,物理,计算机等专业的学生会比较受欢迎,当然每年也有金融经济背景的学生被录取,但都是很优秀的,或者选修过很多数学课程,或有很强的编程能力),申请者最好有非常高的GPA,G/T成绩,并且有金融方面的实习经历和出色的个人陈述等等。MSFE是非常数量化的学科项目,之所以喜欢理工背景的学生是因为这些学生的数量基础好一些。当然如果不是数理背景、或是感觉自己数理基础不太好的同学,可以通过选修一些数学系的课程来弥补不足。一般要求申请者提交GRE成绩。

      从课程设置的对比:

      金融硕士的课程设置比较宽泛,核心课程一般包括公司金融,金融市场,投资理论等,以MIT 斯隆商学院金融硕士(MFIN)的课程设置为例:

      部分核心课程包括:

      金融理论(Finance Theory)

      公司财务会计(Corporate Financial Accounting)

      金融数学基础(Fundamentals of Financial Mathematics)

      金融市场(Financial Market)

      高级公司财务(Advanced Corporate Finance)

      金融分析(Analytics of Finance)

      金融工程硕士的课程以编程,建模,数学等方面的课程为主,以哥伦比亚大学金融工程硕士(MSFE)的课程设置为例:

      部分核心课程包括:

      金融工程最优模型及方法(Optimization Models and Methods for Financial Engineering)

      随机模型(Stochastic Models for Financial Engineering)

      金融工程基础(Foundations of Financial Engineering)

      蒙特卡洛模拟(Monte Carlo Simulation)

      连续时间模型(Financial Engineering: Continuous Time Models)

      数据分析(Data Analysis for Financial Engineering)

      从职业发展的对比:

      在美国,MSF大多为一年,与CFA考试相结合,CFA是指Chartered Financial Analyst. CFA项目主要学习证券管理和金融分析,在这些领域比MSF专业深入,有些大学MSF根据CFA的考试内容与时间进行安排,也有些大学的MSF项目直接就定义为金融分析专业。

      金融硕士的毕业生,一般的职业发展路径有以下几个方向:

      1. 商业银行,包括工农建商这四大行,股份制银行,如招商银行、上海浦东发展银行等,城市商业银行,如上海银行、北京银行等。

      2. 证券公司,基金管理公司,信托投资公司等

      3. 资产管理公司,金融租赁,担保公司等

      4. 上市(或欲上市)股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等。

      金融工程的就业领域也很广泛,但一般做的工作侧重点与金融背景的毕业生有所不同,金融工程硕士毕业生所从事的工作偏技术,一般是设计、验证并实现数学模型,以此模型为基础来分析解决金融领域的问题,比如金融衍生品定价,风险评估,预测市场行为等。

      1. 与交易相关的

      1)定量分析师(Quantitative Analyst,一般被简称为Quant)

      2)交易员(Trader)

      3)数据分析师(Data Analyst)

      2. 风险管理领域

      1)模型开发(Model developer)

      2)模型验证(Model validation)

      3. 其他金融服务领域

      1)咨询(Consulting)

      2)建模(Modeling)

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